早速ですが現在の資産運用について紹介します。
【ＮＩＳＡ】
投資信託を主に資産運用を実践しています。
投資信託の商品については、
以下の基準で選んでいます。
①信託期限が無期限であること
②分配金が再投資されること
③購入手数料が無料であること
④信託報酬が低いこと
⑤純資産総額が大きいこと
⑥純資産総額が増え続けていること
２０２３年は、
積立ＮＩＳＡで８月から投資を行い、
以下の投資信託を選びました。
『三菱ＵＦＪ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式』
２０２４年からは、
ＮＩＳＡ制度の拡充に合わせて、
積立投資枠と成長投資枠を利用して
「日本（２０％）：全世界（８０％）」の投資割合を目標としています。
積立投資枠として以下の２つの投資信託を選びました。
『三菱ＵＦＪ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式』
『三菱ＵＦＪ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ ＴＯＰＩＸ』
成長投資枠としては以下の３つの投資信託を選びました。
『三菱ＵＦＪ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式』
『三菱ＵＦＪ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ ＴＯＰＩＸ』
『ニッセイ ＮＡＳＤＡＱ１００』
選んだ商品の理由や狙い
『三菱ＵＦＪ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式』
投資を始めるに当たって読んだ書籍の影響。
投資家の人気も高く上記基準に全て合致。
資産運用のポートフォリオのメインに君臨。
『三菱ＵＦＪ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ ＴＯＰＩＸ』
日本の株式市場の長い低迷からの脱却を期待。
日本企業にも投資したい！
『ニッセイ ＮＡＳＤＡＱ１００』
高いリターンを期待。
【特定口座】
２０２３年１２月から投資信託を積立投資中
選んだ商品は以下の２つ
『楽天・ｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰ株式』
『楽天・Ｓ＆Ｐ５００』
選んだ商品の理由や狙い
２０２３年１０月に新規に設定された投資信託であること。
人気がある楽天証券で販売され、
商品の内容が今後成長が見込めること。
今後、投資方針や商品の変更や追加があった際には報告します。
