株式市場について思うこと

こんばんは、よしもり２３です。

２０２４年より本格的に、
ＮＩＳＡで資産運用を始めていますが、
年明けからの日本株式市場の株価上昇に驚くばかりです。

それで日経平均株価とＴＯＰＩＸについて、
２０２４年の初日の終値から週末毎の終値をピックアップしてみました。

日経平均株価
　日付：株価
　1/ 4：33,288
　1/12：35,577
　1/19：35,963
　1/26：35,751
　1/31：36,286
　2/ 2：36,158
　2/ 9：36,897
　2/16：38,487
　2/22：39,098
　2/29：39,166
　3/ 4：40,109（最高値）
　3/ 8：39,688
　3/12：38,797

TOPIX
　日付：ポイント
　1/ 4：2,378
　1/12：2,494
　1/19：2,510
　1/26：2,497
　1/31：2,551
　2/ 2：2,539
　2/ 9：2,557
　2/16：2,624
　2/22：2,660
　2/29：2,675
　3/ 6：2,730（最高値）
　3/ 8：2,726
　3/12：2,657

どちらも物凄い上昇していましたが、
今週（３月第３週）は反落して下降中です。
株式市場は経験がほとんどないので、
ＮＩＳＡで一般の投資家が増えた影響？
外国の投資家の売買の影響？
等と考えましたが、
よく分からない事が起きています。
（理解できない。素人なので・・・）
とにかく少しずつ勉強と経験を積んで、
長く資産運用を続けていきたいです。

運用成績（２０２４年２月末）

こんにちは、よしもり２３です。

２０２４年の２月末までの運用成績結果です。
（約定日をその月の資産として資産割合を計算しています。
　また月末の基準価格を基に利率を計算しています。）

　　年月　　　　　　　　投資商品　　　　　　　　　資産割合　　利率　　　総利率
　　２０２４年　１月　　eMAXIS Slim 全世界株式　　 56.3％　　　6.1％ 　　4.8％
　　　　　　　　　　　　eMAXIS Slim ＴＯＰＩＸ　　 11.3％　　　1.3％
　　　　　　　　　　　　ニッセイ　NASDAQ100　　　 9.1％　　 -0.3％
　　　　　　　　　　　　楽天・ｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰ株式　　　　 11.6％　　　5.2％
　　　　　　　　　　　　楽天・Ｓ＆Ｐ５００　　　　 11.7％　　　6.3％

　　２０２４年　２月　　eMAXIS Slim 全世界株式　　 58.8％　　　9.5％ 　　8.7％
　　　　　　　　　　　　eMAXIS Slim ＴＯＰＩＸ　　 11.0％　　　5.8％
　　　　　　　　　　　　ニッセイ　NASDAQ100　　　 7.7％　　　4.2％
　　　　　　　　　　　　楽天・ｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰ株式　　　　 11.2％　　　9.1％
　　　　　　　　　　　　楽天・Ｓ＆Ｐ５００　　　　 11.4％　　 10.4％

私の運用成績にも株価上昇の恩恵が表れています。
今の株価上昇はいつまで続くのかな？と思っています。

運用成績（２０２４年１月末）

２０２３年８月から２０２４年１月末までの
投資した金融資産の運用成績結果です。
（約定日をその月の資産として資産割合を計算しています。
　また月末の基準価格を基に利率を計算しています。）

　年月　　　　　　　　投資商品　　　　　　　　　資産割合　　利率
　２０２３年　８月　　eMAXIS Slim 全世界株式　　100.0％　　　2.1％

　　　　　　　９月　　eMAXIS Slim 全世界株式　　100.0％　　 -0.9％

　　　　　　１０月　　eMAXIS Slim 全世界株式　　100.0％　　 -3.4％ 

　　　　　　１１月　　eMAXIS Slim 全世界株式　　100.0％　　　3.0％

　　　　　　　　　　　投資商品　　　　　　　　　資産割合　　利率　　総利率
　　　　　　１２月　　eMAXIS Slim 全世界株式　　 62.3％　　　3.5％　　 2.4％
　　　　　　　　　　　eMAXIS Slim ＴＯＰＩＸ　　　0.6％　　　0.1％
　　　　　　　　　　　楽天・ｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰ株式　　　　 18.6％　　　0.6％
　　　　　　　　　　　楽天・Ｓ＆Ｐ５００　　　　 18.5％　　　0.4％

　２０２４年　１月　　eMAXIS Slim 全世界株式　　 56.3％　　　6.1％ 　　4.8％
　　　　　　　　　　　eMAXIS Slim ＴＯＰＩＸ　　 11.3％　　　1.3％
　　　　　　　　　　　ニッセイ　NASDAQ100　　　9.1％　 　 -0.3％
　　　　　　　　　　　楽天・ｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰ株式　　　　 11.6％　　　5.2％
　　　　　　　　　　　楽天・Ｓ＆Ｐ５００　　　　 11.7％　　　6.3％

まだ運用期間も短いのですが、
少しずつ成長していることを感じています。

金融資産のポートフォリオについて

早速ですが現在の資産運用について紹介します。

【ＮＩＳＡ】
　投資信託を主に資産運用を実践しています。

　投資信託の商品については、
　以下の基準で選んでいます。
　　①信託期限が無期限であること
　　②分配金が再投資されること
　　③購入手数料が無料であること
　　④信託報酬が低いこと
　　⑤純資産総額が大きいこと
　　⑥純資産総額が増え続けていること

　２０２３年は、
　積立ＮＩＳＡで８月から投資を行い、
　以下の投資信託を選びました。
　　『三菱ＵＦＪ　ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式』

　２０２４年からは、
　ＮＩＳＡ制度の拡充に合わせて、
　積立投資枠と成長投資枠を利用して
　「日本（２０％）：全世界（８０％）」の投資割合を目標としています。

　積立投資枠として以下の２つの投資信託を選びました。
　　『三菱ＵＦＪ　ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式』
　　『三菱ＵＦＪ　ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　ＴＯＰＩＸ』

　成長投資枠としては以下の３つの投資信託を選びました。
　　『三菱ＵＦＪ　ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式』
　　『三菱ＵＦＪ　ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　ＴＯＰＩＸ』
　　『ニッセイ　ＮＡＳＤＡＱ１００』

　
　選んだ商品の理由や狙い
　『三菱ＵＦＪ　ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式』
　　投資を始めるに当たって読んだ書籍の影響。
　　投資家の人気も高く上記基準に全て合致。
　　資産運用のポートフォリオのメインに君臨。

　『三菱ＵＦＪ　ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　ＴＯＰＩＸ』
　　日本の株式市場の長い低迷からの脱却を期待。
　　日本企業にも投資したい！

　『ニッセイ　ＮＡＳＤＡＱ１００』
　　高いリターンを期待。

【特定口座】
　２０２３年１２月から投資信託を積立投資中
　選んだ商品は以下の２つ　
　『楽天・ｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰ株式』
　『楽天・Ｓ＆Ｐ５００』

　選んだ商品の理由や狙い
　　２０２３年１０月に新規に設定された投資信託であること。
　　人気がある楽天証券で販売され、
　　商品の内容が今後成長が見込めること。

今後、投資方針や商品の変更や追加があった際には報告します。